10 Möglichkeiten, Geld wie einen Crime-Boss zu bewegen

Haben Sie sich jemals gefragt, wie ein illegales, reines Bargeldgeschäft mit mehreren Milliarden Dollar sein Geld versteckt? Oder wie Drogenlords und Terroristenfinanzierer jedes Jahr Milliarden von Dollar transferieren, ohne dabei erwischt zu werden? Geldwäsche kann ein hartes Geschäft sein - manchmal schwieriger, als das Geld überhaupt erst zu verdienen - vor allem unter den wachsamen Augen von Bundesbehörden wie dem FBI und FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network) des US-Finanzministeriums. Das Risiko lohnt sich jedoch für Kriminelle auf der ganzen Welt, und sie setzen einige ziemlich kreative Methoden ein, um sich in ihrem Vermögen fortzubewegen.

Das illegale Bargeld bewegen sich in der Regel in drei Schritten: Platzierung, Layering und Integration. Wenn illegales Geld generiert wird, muss es in das Finanzsystem eingebracht werden. Dann muss das Geld innerhalb des Finanzsystems liegen, dh es wird zerbrochen oder so weit verschoben, dass der Prüfpfad verdeckt wird. Diese Phase reinigt das schmutzige Geld effektiv. Schließlich wird das jetzt „saubere“ Geld seinem rechtmäßigen Eigentümer zurückgegeben oder integriert.

Scheint einfach, richtig? Nicht ganz. Wie die folgenden Methoden zeigen werden, müssen Geldwäscher die Finanzvorschriften sorgfältig vermeiden, um jede Phase effektiv umzusetzen. Kreativität und Innovation sind der Schlüssel, und schon der kleinste Fehltritt führt zu einer schweren Haftstrafe.

Hinweis: Diese Liste soll zu informativen und pädagogischen Zwecken verwendet werden. Wir dulden keine der beschriebenen illegalen Aktivitäten.

10Starten Sie ein Gebrauchtwagengeschäft

Glaube es nicht Fragen Sie einfach die in der Hisbollah lebende schiitische Armee und eine von den USA benannte Terroristenorganisation. Es hat mehr als ein paar illegale Einkommensquellen, und das zählt nicht einmal die Hunderte Millionen Dollar, die der Iran jährlich zur Verfügung stellt. Von Drogenhandel über Schmuggel bis zum Diamantenhandel verdient die Hisbollah jedes Jahr Dutzende Millionen Dollar von ihren außerschulischen Bemühungen. Wie kann es also sein Einkommen zurück in den Libanon leiten, ohne erwischt zu werden? Es geht zu seiner freundlichen Nachbarschaft, Gebrauchtwagenhändler.

Im Jahr 2011 deckten die DEA und das US-Finanzministerium ein ausgeklügeltes, von der Libanesischen Kanadischen Bank (LCB) mit Sitz in Beirut unterstütztes Geldwäschesystem auf. Die LCB nutzte zusammen mit zwei anderen mit der Hisbollah verbundenen Wechselstuben illegale Mittel, um Gebrauchtwagen im Wert von 329 Millionen US-Dollar von 30 verschiedenen Händlern in den USA zu erwerben. Diese Autos wurden dann nach Westafrika verschifft, wo sie auf dem lokalen Markt verkauft wurden. Gelder aus diesen Verkäufen, die jetzt als "sauberes" Geld angesehen werden, wurden über die Hisbollah-Konten zurück in den Libanon geleitet. Und wer hat gesagt, ein Gebrauchtwagenhändler zu sein, war nicht glamourös?

9Gebührende Karten

Prepaid-Karten (SVC) sind im letzten Jahrzehnt immer beliebter geworden. Sie bieten Kunden eine schnelle, zuverlässige und manchmal auch anonyme Möglichkeit, Bargeld einzulagern. Kriminelle, die große Geldsummen - abzüglich der Masse - über die Grenzen hinweg bewegen wollen, können SVCs als eine praktikable Option betrachten. Es macht es auch viel einfacher, die US-Zollbestimmungen zu umgehen, wenn 10.000 USD oder mehr in bar deklariert werden müssen. Ein Passagier, der 20 SVCs mit jeweils 5.000 USD beladen hat, wird weitaus weniger hervorheben als der Mann, der 100.000 USD in bar trägt.

Drogenkartelle über die Grenze stimmen eher zu, und es wird geschätzt, dass sie die Karten benutzten, um geschätzte 8 bis 24 Milliarden Dollar pro Jahr an einem bestimmten Punkt zu schmuggeln. Schließlich ist es viel einfacher, die Grenze mit einem Kartenspiel zu überschreiten als mit einem Koffer voller Bargeld. Um diese Epidemie zu bekämpfen, schloss FinCEN 2012 die Lücke und forderte, dass SVCs zusammen mit Bargeld deklariert werden. Auch wenn es Geldschmuggler gibt, wird es günstiger sein, eine Karte anstelle von Bargeld zu verstecken.

8Bitcoin

Bitcoin wurde 2009 der Öffentlichkeit zugänglich gemacht und ist eine vollständig virtuelle Währung, mit der Benutzer Peer-to-Peer-Finanztransaktionen ohne Zwischenhändler tätigen können. Das US-Finanzministerium stuft sie als "dezentralisierte digitale Währung" ein. Bitcoin-Transaktionen sind relativ transparent und werden in einer "Blockkette" aufgezeichnet, die im Wesentlichen ein öffentliches Konto ist. Dennoch haben findige Kriminelle Wege gefunden, um dieses relativ neue Instrument der Cyberfinanzierung zu nutzen.

Der Millionärs-Chef Charlie Shrem wurde 2014 wegen Geldwäsche für Kunden des Online-Drogenbasars Silk Road festgenommen. Websites wie Silk Road, die nur im sogenannten Deep Web zu finden sind, erfordern alle Transaktionen in Bitcoins. Das Unternehmen von Shrem, BitInstant, half einem seiner Kunden, Bitcoins in Millionenhöhe an bekannte Kriminelle an der Silk Road zu überweisen. Shrem wurde im Januar 2014 verhaftet, kurz nachdem die Silk Road selbst geschlossen worden war.

Dies war der Anfang vom Ende der Träume der Krypto-Anarchisten von Online-freien Märkten wie der Silk Road, aber die virtuelle Geldwäsche ist noch nicht tot. Anwendungen wie Dark Wallet oder Samourai Wallet dienen dazu, Benutzeridentitäten von Bitcoin-Inhabern vollständig privat zu machen, anonyme Transaktionen zu ermöglichen und somit die Tür für eine sichere und einfache Geldwäsche zu öffnen. Selbst die Gründer von Dark Wallet geben offen zu, dass ihr Produkt für Schwarzmarktaktivitäten verwendet werden kann und sollte.

7Werden Sie einen Online-Spieler

Online-Glücksspiele sind zunehmend zu einer effektiven Methode geworden, um Geld über internationale Grenzen hinweg zu transferieren. In Massively Multiplayer Online-Rollenspielen (MMORPGs) wie z World of Warcraft oder Zweites LebenSpieler können Spielwährung mit echtem Geld kaufen. Diese Währung kann Gegenstände innerhalb des Spiels kaufen oder sogar leicht auf andere Spieler übertragen werden.Eine solche Vereinbarung ist ideal für internationale Kriminelle, die Geld an Mitarbeiter in anderen Ländern überweisen müssen, dabei aber fast nicht mehr auffindbar sind. Im schlimmsten Fall ist ihre kriminelle Persönlichkeit von der Geekiness von MMORPG befleckt. Das ist ein kleiner Preis.

Im Jahr 2012 nutzten chinesische Cyberkriminelle die nebulöse Online-Spielewelt, um gestohlene Kontoinformationen von Betrugsopfern auszutauschen. Mit dem bewährten Trick „Klicken Sie auf diesen Link und gewinnen“ konnten Kriminelle Kleinunternehmer in China von rund 48 Millionen US-Dollar betrügen. Anstatt die gestohlenen Kontoinformationen nur zum Kauf von Waren zu verwenden, kauften die Kriminellen in Online-Spielen Währung. Diese Währung war leicht in Bargeld umzuwandeln, und den Verbrechern wurde das Schicksal erspart, Online-Shopping im Wert von 48 Millionen US-Dollar zu tätigen.

6Surfen

Smurfing ist eine finanzielle Strukturierungsmethode, die sich auf die Aufteilung großer Bargeldbeträge in geringere Beträge bezieht, vorzugsweise auf weniger als 10.000 USD (die Meldeschwelle für Banken und den US-Zoll). Diese kleineren Beträge können dann in verschiedenen Banken von verschiedenen Personen (oder "Schlümpfen") hinterlegt werden, die die Platzierungsphase der traditionellen Geldwäsche effektiv durchführen.

Akademiker der Geldwäsche sehen in Alberto Barrera, alias Papa Smurf, ein Lehrbuchbeispiel für Schlumpfoperationen in den achtziger Jahren. Barrera hatte seinen Sitz in Miami und beschäftigte ein Dutzend kolumbianische Gefolgsleute, die Bareinlagen bei Hunderten von Banken in den USA anlegten und Schecks und Zahlungsanweisungen für jeweils rund 5.000 USD kauften. Die Schlümpfe würden oft am selben Tag mit den neuen Finanzinstrumenten nach Miami zurückkehren. Barrera könnte dann die Schecks auf seine Konten für Kolumbien, Panama oder anderswo einzahlen.

Dieses Schema hat sich für die Platzierungsphase der Geldwäsche außergewöhnlich gut bewährt, aber Barreras System für das eigentliche Schichten war weniger solide. Nach der Hinterlegung der hunderten Schecks oder Zahlungsanweisungen des Kassierers gelangten die Behörden schließlich zu Barrera, und er wurde nach einer einjährigen Untersuchung festgenommen. Trotzdem gelang es Papa Smurf und seinen cleveren kleinen Schlümpfen, insgesamt rund 12 Millionen Dollar zu waschen.

5Shell Unternehmen

Eine Shell-Firma ist nur im Namen ein legitimes Unternehmen. Tatsächlich bietet eine Shell-Firma keine tatsächlichen Dienstleistungen an und produziert auch nichts. Der einzige Zweck eines Shell-Unternehmens besteht darin, die Illusion der Legitimität durch gefälschte Rechnungen und Bilanzen zu erzeugen, wodurch das Unternehmen schmutziges Geld akzeptieren und es als legitimen Gewinn maskieren kann. Häufig werden diese Fonds für den Kauf anderer hochpreisiger Vermögenswerte wie Immobilien verwendet, die dann von anderen Shell-Unternehmen in einem anderen Land verkauft und ausgezahlt werden können.

Alternativ kann die Shell-Firma einfach zum Kauf von Luxusartikeln verwendet werden, um die Identität des echten Käufers, der unter dem Radar bleibt, zu verschleiern. Lopez Tardon, ein erfolgreicher spanischer Drogendealer, der in Madrid ein Vermögen machte, versuchte diese Methode in Miami von 2001 bis 2011. Vor seiner Verhaftung gelang es Tardon, 13 hochpreisige Eigentumswohnungen und 17 Luxusautos über eine Shell-Firma aufzukaufen. Unglücklicherweise brachte ihn diese Extravaganz satte 150 Jahre ins Gefängnis.

Shell-Unternehmen können auch effektiv sein, um Geld zu stehlen und nicht nur zu verstecken. In den 1990er Jahren betrog der russische Verbrecherboss Semion Mogilevich, der vom FBI als "gefährlichster Gangster der Welt" bezeichnet wurde, Investoren mit einem Volumen von 150 Millionen US-Dollar, indem er ein Netz von Shell-Unternehmen in den USA und in Übersee aufbaute. Dieses Netzwerk von Unternehmen, zusammen mit gefälschten Jahresberichten und zweifelhaften Börsennotierungen, brachte Investoren dazu, zu glauben, dass es sich um ein angesehenes internationales Geschäft handelt. Die Realität sah anders aus: Diese „Geschäfte“ machten überhaupt nichts. Mogilevich streift immer noch frei in Moskau, weit weg vom FBI.

Shell-Unternehmen werden übrigens nicht nur von Drogendealern oder Gangstern benutzt. China nutzt Shell-Unternehmen, um riesige Summen für den öffentlichen Gebrauch zu leihen. Dies ermöglicht es der Regierung, die tatsächliche öffentliche Verschuldung als Prozentsatz des BIP zu verbergen, stattdessen als "private Verschuldung" zu bezeichnen. Diese unlauteren Buchführungstricks erhöhen Chinas geschätzte Schulden auf 282 Prozent des BIP. Vergleichen Sie das mit der US-Staatsverschuldung von knapp 100 Prozent des BIP.

4Black Market Peso Exchange

Die Black Market Peso Exchange wurde in den 1990er Jahren von den Behörden entdeckt und ist wirklich eine Anlaufstelle für alle Phasen der Geldwäsche. Die Börse wurde zuerst von kolumbianischen Kartellen genutzt, ist aber seitdem auch in Mexiko populär. Das System war kompliziert und umfasste Ihren traditionellen Drogendealer, einen Peso-Broker und ein halb legitimes Unternehmen.

Erstens wurde vom Broker-Service Bargeld auf verschiedene Girokonten verteilt (im Wesentlichen dasselbe wie "Smurfing"). Der Broker fand daraufhin legitime Geschäfte in den USA und im Ausland, die grenzüberschreitenden Handel und Transaktionen tätigten. Unternehmen in Kolumbien oder Mexiko benötigen US-Dollar, um Waren innerhalb der USA zu kaufen, und bevorzugen einen ermäßigten Wechselkurs, wenn sie diesen bekommen können. Der Broker nutzte dies aus und bot ihnen Schecks in Dollar an, wobei der Name des Zahlungsempfängers leer war. Diese Prüfung wurde vom Unternehmen ausgefüllt und zum Importieren von US-Waren verwendet, insbesondere von einem in den USA ansässigen Unternehmen, das über den Broker koordiniert wurde. Diese Waren wurden ins Ausland verschifft, verkauft und der auf Peso lautende Gewinn an die Drogendealer übergeben. Auf dem Weg haben alle einen Schnitt bekommen.

Klar wie Schlamm? Ein Beispiel kann helfen. Im Jahr 2014 wurden schätzungsweise 100 Millionen US-Dollar im Bundesstaat Garment District von LA beschlagnahmt, von denen einige Lösegeld von entführten US-Bürgern waren.Viele dieser kleinen Unternehmen wurden offenbar als Geschäftselement des oben beschriebenen komplizierten Systems in den USA eingesetzt. Die Makler fanden mexikanische Unternehmen, die bereit waren, Waren in den Bekleidungsgeschäften mit Sitz in LA zu kaufen, und gaben ihnen das Geld dafür. Die Waren wurden nach Mexiko zurückgeschickt und für Pesos verkauft, was schließlich in den Besitz des Sinaloa-Kartells gelangte. Eine solche Vereinbarung wird auch als handelsbezogene Geldwäsche bezeichnet.

3Hawala, Das "Underground Banking System"

Hawala ist ein informelles Bankensystem, das erstmals im alten Indien aufgetaucht ist. Der Begriff bedeutet eigentlich "Geldüberweisung ohne Geld bewegen" und das aus gutem Grund. Das Hawala System besteht aus Hunderttausenden von Brokern oder Hawaladarsauf der ganzen Welt. Jeder führt ein detailliertes Hauptbuch von Transaktionen, für dessen Durchsetzung weitgehend ein Ehrensystem erforderlich ist. Ein Individuum, sagen wir „Bob“, der Geld an seinen Freund „Betsy“ in einem anderen Land senden möchte, gibt das Geld einfach seinem Einheimischen ab Hawaladar. Dieses Geld bewegt sich nicht. Stattdessen ist es Bob Hawaladar teilt der Bank den beabsichtigten Geldbetrag mit Hawaladar in Betsys Land. Es ist das Hawaladar wer wird das Gleichgewicht mit Betsy ausgleichen, natürlich ohne eine kleine Kommission. Das Hawaladars vereinbaren Sie sich getrennt nach ihren eigenen Bedingungen. Das Endergebnis ist eine fast unauffindbare Geldüberweisung zwischen Bob und Betsy.

Hawalas sind aufgrund ihrer günstigen Wechselkurse, niedrigen Provisionsgebühren, Effizienz und Zuverlässigkeit beliebt. Sogar illegal Hawaladars haben viel zu verlieren, indem sie sich den Ruf verdienen, das Geld ihrer Kunden zu verlieren. Zu den weiteren Vorteilen zählen Anonymität, mangelhafte Schreibarbeit (z. B. Eröffnung eines Bankkontos) und Steuervermeidung.

Das heißt das nicht Hawalas sind illegal In der Tat viele Hawalas In den USA sind sie gesetzlich beim US-Finanzministerium registriert und bieten ähnliche Dienstleistungen an, wie sie von Unternehmen wie Western Union angeboten werden. Weil diese legal sind Hawalas regelmäßige Berichtspflichten haben, können die Behörden ihre Transaktionen verfolgen. Aber illegal Hawalas, die oftmals von zu Hause oder kleinen Unternehmen ausgehen, operieren unter dem Radar und weit entfernt von der Reichweite des US-Finanzministeriums.

Angesichts all dieser Merkmale kann man sehen, wie einfach es sein kann, ein Hawala für Geldwäsche. Kriminelle würden zustimmen. Im Jahr 2013 wurden drei somalische Einwanderer in San Diego festgenommen, weil sie sich verschworen hatten, um die Terrororganisation Al-Shabab finanziell zu unterstützen. Ihr Plan war, ein harmlos klingendes zu verwenden Hawala nannte den Shidaal Express. In ähnlicher Weise entdeckten die Behörden 2003 eine illegale Angelegenheit Hawala in New York rief die Manhattan Foreign Exchange an, die beschuldigt wurde, über einen Zeitraum von drei Jahren rund 33 Millionen Dollar an Drogengeldern nach Pakistan gewaschen zu haben.

2Legitimate Business: Verstecken im Blickfeld

So wie Walter Whites berüchtigte Autowäsche im Fernsehdrama Wandlung zum Bösenoder Tony Sopranos Stripclub in Die Sopranoskönnen Verbrecher in anderweitig legitimen Unternehmen sichere Zufluchtsorte für illegales Geld finden. Diese Methode funktioniert am besten, wenn Sie hauptsächlich Bargeldgeschäfte wie Restaurants, Bars, Casinos, Scheckeinlösungsgeschäfte oder Autowaschanlagen verwenden. Der einzige Nachteil ist, dass die Unternehmen auf das zusätzliche Einkommen Steuern zahlen müssen.

Diese Unternehmen, auch als "Front-Unternehmen" bezeichnet, sind ein wirksames Mittel zum Verstecken von Geld, auch als Vermittlungsphase bezeichnet. Aber wie bewegen Kriminelle Geld mit einer Frontfirma, etwa zu einem Mitarbeiter in einem anderen Land? Die Abrechnungs-Tricks der Rechnung sind eine Antwort. Bei diesem intelligenten, aber einfachen Schema ändert ein Unternehmen den Rechnungsbetrag für ein Produkt oder eine Dienstleistung, um zusätzliche Mittel hin und her zu bewegen.

Nehmen Sie das folgende Beispiel. George Lee, mit Sitz in Hongkong, besaß ein Import-Export-Geschäft namens White Horse Trading. John Kong mit Sitz in San Francisco besaß eine Flugzeugteilefirma namens Asia Airframe. Beide Männer außerhalb ihres legitimen Geschäfts waren auch am Heroinhandel beteiligt. Kong würde regelmäßig Heroinsendungen von Lee erhalten und schuldete ihm daher ziemlich hohe Zahlungen. Anstatt riskante Überweisungen zu verwenden, mit all den heiklen Berichtspflichten, verkauften sich die Geschäftsleute stark unterbewertete Waren. Zurück in China bestellte Lee Airline-Teile von Asia Airframe im Wert von 500.000 $. Kong würde ihm jedoch nur 50.000 $ in Rechnung stellen. Der Unterschied von 450.000 $ machte den Betrag aus, den Kong für das Heroin schuldete. Einfacher und sicherer als nur Geld zu verdrahten.

1Horse Racing

Haben Sie jemals das Gefühl gehabt, dass etwas von einem ungewöhnlich kleinen Mann, der eine hautenge Hose trägt und ein Pferd rennt, einfach… abwesend war? Nun, vielleicht ist es das seltsame Gefühl, das eines der tödlichsten Kartelle in Mexiko, Los Zetas, angezogen hat, um das Viertelpferderennen als Mittel zum Waschen von Drogengeld zu verwenden.

Die Trevino-Brüder, Führer von Los Zetas, investierten Drogengeld in Millionenhöhe in die amerikanische Viertelpferdebranche. Sie schufen ein legitimes und profitables Rennkonglomerat und erzielten schließlich 28 Millionen Dollar an Vermögen, darunter eine 140 Hektar große Farm in Oklahoma und zwei Privatjets sowie 522 Quarter Horse im Wert von 12 Millionen Dollar. Das Establishment verbarg die Quelle der riesigen Geldsummen, die die Brüder im Drogenhandel erzielten. Ihr Untergang kam im Jahr 2012, als sie anfingen, Pferden Dinge wie „Nummer eins Kartell“ zu nennen. Die Behörden machten sich bald bemerkbar. Schockierend.